1. Compromiso
RealPago mantiene programas de conocimiento del cliente (KYC/KYB), monitoreo de operaciones y prevención de fraude para proteger a usuarios y al sistema financiero.
2. Verificación obligatoria
Personas naturales y jurídicas deben completar verificación antes de operar con montos relevantes. Podemos solicitar documentos adicionales, prueba de titularidad bancaria o información sobre el origen de fondos cuando el riesgo lo exija.
3. Listas y screening
Podemos contrastar datos contra listas restrictivas, bases de fraude conocido y señales de riesgo automatizadas. Un resultado positivo puede derivar en revisión manual o restricción de la cuenta.
4. Reportes entre usuarios
Los usuarios pueden reportar conductas sospechosas. RealPago revisa estos reportes y puede congelar operaciones, retener fondos o escalar a cumplimiento.
5. Cooperación con autoridades
Atenderemos requerimientos válidos de autoridades competentes conforme a la ley. Las exportaciones de información para cumplimiento quedan registradas en sistemas de auditoría interna. Cuando existan indicios de acceso indebido a sistemas, fraude informático u otros ilícitos aplicables, RealPago podrá presentar denuncia y aportar el expediente técnico correspondiente.
6. Expedientes de seguridad
Ante señales de abuso o intento de vulneración (incluidos honeypots), RealPago genera un expediente identificable (código tipo RP-SEC-…) con datos de cuenta, IP, dispositivo, eventos, payloads sanitizados y hash de integridad. El paquete exportable está disponible para el equipo de cumplimiento y para entrega a autoridades bajo el procedimiento legal aplicable. La tipificación penal corresponde a la autoridad; el expediente documenta hechos técnicos y de identidad asociados.
7. Consentimientos
Al completar KYC aceptas el tratamiento de datos sensibles (incl. biometría cuando aplique) conforme a la Política de Privacidad. Puedes consultar tus consentimientos registrados desde tu perfil.